Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında hazırlanan yeni tebliğe göre; yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan kişilerin uzaktan kimlik tespitini yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan çipli pasaportlarla yapabilecek.
Uzaktan kimlik tespiti süreci, bu alanda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yürütülecek. Görüşme sırasında pasaportun çipinde yer alan dijital kimlik bilgileri ile pasaportun üzerindeki bilgiler NFC teknolojisiyle eşleştirilecek. Bu doğrulamanın başarısız olması durumunda hiçbir şekilde iş ilişkisi kurulamayacak ve hesap açılamayacak. Ayrıca görüntülü görüşme esnasında kişinin ve sunduğu pasaportun anlık fotoğrafları ve kayıtları kayıt altına alınacak.
ADRES TEYİDİ OLMADAN PARA ÇEKMEK VE GÖNDERMEK YASAK
Yeni dönemle birlikte yabancı uyruklu müşterilerin adres teyit süreçleri de ağırlaştırıldı. Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adres bilgisinin; yerleşim yeri belgesi, müşteri adına düzenlenmiş ve son 3 ay içinde kesilmiş fatura (elektrik, su, doğalgaz vb.) veya kamu kurumlarından alınan resmi belgelerle en geç 3 ay içinde doğrulanması zorunlu olacak. Adres teyit işlemi eksiksiz tamamlanmadan müşterinin hesaptan nakit çekim yapmasına veya para transferi gerçekleştirmesine kesinlikle izin verilmeyecek.
RİSKLİ ÜLKELERE KISITLAMA VE SIKI TAKİP
MASAK, finansal sistemin güvenliği için riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşlarına yönelik de barikat kurdu. Bankalar ve yükümlü kuruluşlar, "riskli" listesinde yer alan ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Sisteme dahil edilen müşterilere yönelik alınan tüm tedbirler, prosedürler ve rehberler ise uygulamaya geçilmesini takip eden 1 ay içinde MASAK'a rapor edilecek.
YURT DIŞI PARA TRANSFERLERİNDE KATI SINIRLANDIRMA
Yabancı uyruklu kişilerin açtığı hesapların kimlik doğrulaması amacıyla, yurt içi ya da yurt dışındaki uyumlu bir banka hesabından veya kredi kartından ilk para transferinin yapılması zorunlu tutulacak. En dikkat çekici kural ise yurt dışı transferlerinde uygulanacak. Açılan bu hesaplara sadece kişinin yurt dışında yine "kendi adına" açılmış hesaplarından para gönderilebilecek. Benzer şekilde, bu hesaptan yurt dışına yapılacak para çıkışları da yalnızca o kişinin kendi adına kayıtlı yurt dışı hesaplarına aktarılabilecek. Üçüncü şahıslara yönelik yurt dışı transferlerin önüne geçilmiş olacak.
Yabancı uyruklu kişi süreç içerisinde Türk vatandaşlığı kazanır veya vergi mükellefi olursa, yeni kimlik belgesi veya vergi kimlik numarası da elektronik ortamda alınarak mevcut sisteme entegre edilecek. Finans kuruluşları, bu yöntemle müşteri yapılan kişilere ait istatistikleri her 3 ayda bir MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.